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Planificación financiera y entendimiento de eventos económicos en 2024: Una guía para inversionistas

Es clave estar al tanto sobre lo que los diferentes eventos económicos globales conllevan, sin embargo, tus decisiones de inversión deben centrarse en un enfoque a largo plazo, diversificado y alineado con tus metas personales y tu perfil de riesgo.

Juan Carlos Herrera 29 Ene 2024

El año 2024 se presenta lleno de retos y oportunidades para los inversionistas a nivel global.

En un contexto lleno de fenómenos macroeconómicos que pueden influir de forma importante en el mercado bursátil, resulta clave el diseño de una estrategia de inversión efectiva, una que vaya en sintonía con lo que estamos buscando en términos de resultados.  

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Aunque contar con la asesoría de un experto financiero es ideal para la construcción de ese plan de inversiones, es igualmente necesario tener presente ciertas prácticas y hábitos que nos pueden ayudar a alcanzar el éxito.

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4 buenos hábitos para los inversionistas

A continuación, repaso 4 hábitos y prácticas que todo inversionista debe incorporar en este 2024: 

1. Definición de objetivos con base en nuestro perfil de riesgo

El éxito en la inversión comienza con la definición de metas claras y alcanzables. Ya sea que tu objetivo sea la jubilación, la educación universitaria de los hijos o la adquisición de una vivienda, es esencial tener un propósito definido. 

Para ayudar a tener claridad en esa parte, resaltamos la importancia de conocer qué perfil de riesgo se tiene como inversionista. El saber que tan agresivos (o conservadores) queremos ser en el mercado nos ayuda a construir un portafolio alineado con nuestro nivel de comodidad con el riesgo. 

2. Diversificación de la cartera de inversiones y educación financiera

La diversificación en distintos tipos de activos, y en varios sectores económicos, es clave para mitigar riesgos y proteger tu portafolio contra la volatilidad de mercados específicos. De la mano de esto, una educación financiera continua es esencial para estar al tanto de las tendencias y fundamentos del mercado.

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3. Revisión y ajuste regular del plan de inversiones

Las circunstancias personales y el contexto del mercado cambian, por lo que es crucial revisar y ajustar tu plan de inversión. Particularmente en un entorno económico que evoluciona rápidamente, revisiones periódicas son clave para asegurar que el plan siga siendo relevante y efectivo.

4. Entendimiento de eventos económicos globales

En ese sentido, es importante estar informados sobre eventos económicos globales, como el nearshoring, las fluctuaciones de inflación y tasas de interés, y eventos políticos como las elecciones en Estados Unidos.

La hipótesis del mercado eficiente dice que se asume que los precios de los activos en mercados financieros reflejan toda la información disponible.

Explicado de manera sencilla, esto significa que es difícil para los inversores superar consistentemente el mercado a través del análisis o predicciones basadas en eventos macroeconómicos, por lo que es crucial entender que estos eventos no deben ser la única base para tomar decisiones de inversión.

El panorama inversionista en México y a nivel global para 2024 requiere una estrategia equilibrada, informada y flexible.

Es clave estar al tanto sobre lo que los diferentes eventos económicos globales conllevan, sin embargo, tus decisiones de inversión deben centrarse en un enfoque a largo plazo, diversificado y alineado con tus metas personales y tu perfil de riesgo.

Mantener esta perspectiva ayudará a navegar por el mercado con mayor confianza y éxito.

SOBRE EL AUTOR INVITADO

Juan Carlos Herrera es Chief of Advisory and Investment Solutions de GBM